El mayor impacto se verá entre usuarios que requieren enviar o recibir dinero desde el extranjero, o aquellos con proveedores o clientes fuera del país.
Daniel Vilches
Guanajuato. 09 julio 2025.- Tras la intervención del Departamento del Tesoro de Estados Unidos a bancos mexicanos por presunto lavado de dinero, la analista económica Ana Gutiérrez señaló que, si bien las sanciones tienen implicaciones políticas y comerciales, los cuentahabientes comunes no deben alarmarse, siempre y cuando no realicen transacciones internacionales.
Gutiérrez explicó que el mayor impacto se verá entre usuarios que requieren enviar o recibir dinero desde el extranjero, o aquellos con proveedores o clientes fuera del país.
En cambio, quienes usan su cuenta para operaciones locales no deberían experimentar afectaciones significativas.
Destacó como positiva la intervención temporal de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), ya que implica una vigilancia más estricta del manejo de recursos y operaciones, lo cual debería traducirse en mayor transparencia y seguridad para los usuarios.
No obstante, advirtió que las personas podrían notar mayores requisitos al abrir cuentas o realizar operaciones relevantes, como transferencias en moneda extranjera o depósitos inusuales.
Esto obedece, explicó, a una mayor exigencia en los mecanismos de prevención, como los formularios de «Conozca a su cliente».
La experta hizo un llamado a los usuarios a cooperar con los bancos y entender la razón detrás de las preguntas o requisitos adicionales.
NJET